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破解證券市場欺詐行為的妙招

時間：2016-11-30 字號：小中大

證券欺詐是指證券經(jīng)營機構(gòu)、證券登記、清算機構(gòu)及證券發(fā)行人或者發(fā)行代理人等在證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動中誘騙投資者買賣證券以及其他違背客戶真實意愿、損害客戶利益的行為。

證券市場的欺詐形式可總結(jié)為：內(nèi)幕交易、操縱市場、地下信用交易、欺詐客戶、虛假稱述幾種。

目前市面上，理財騙局與證券欺詐事件頻發(fā)，造成許多投資者經(jīng)濟的損失。雖然政府也在不斷加強對證券欺詐的打擊力度，但不法分子從事證券欺詐的手法不斷翻新，而且隱蔽性也越來越強。如何辨別顯得尤為重要。

證券詐騙手段多樣

證券市場的電信詐騙案例并不少見，今年7月份就有違法分子利用欣泰電氣退市事件實施電信詐騙，同時標注“申萬宏源”字樣，不少散戶中招接盤。當時有投資者收到短信稱，有可申購新股，代碼為“300372”，這實際上是退市股欣泰電氣。

申萬宏源隨后做出澄清，稱“申萬宏源證券短信及相關(guān)業(yè)務平臺從未發(fā)布過上述虛假新股申購信息，此為冒用申萬宏源證券名義發(fā)送的信息。申萬宏源就上述冒用申萬宏源證券名義發(fā)布虛假信息的情況向公安部門進行報案”。

證券電信詐騙手段多樣，最常見的是“薦股詐騙”。此前陜西證監(jiān)局便披露過一起非常典型的以證券投資為名的電信連環(huán)詐騙案。在該詐騙案中，犯罪分子郭某首先是給受害人推薦翻倍股，需要交納1.5萬的服務費，之后又宣稱手上有“原始股”，該原始股買入上市后能翻倍獲利。

為了加強騙局的可信度，在初步“釣魚上鉤”之后，犯罪分子通過“投資管理、財務顧問、上市輔導”等專業(yè)術(shù)語，加上加蓋公章股權(quán)資料，使受害人對證券投資建立了盲目的信任。

陜西證監(jiān)局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪分子通過打電話、互聯(lián)網(wǎng)上“推薦股票”、“銷售原始股”，表面上看都與證券業(yè)務相關(guān)聯(lián)，但是仔細分析可以看到，其利用“專業(yè)炒股機構(gòu)”、“可將資金翻一倍”之類極具誘惑性的語言吸引投資人、收取服務費，并進一步升級為推銷實際并不承銷或可支配股票的行為，實質(zhì)上是打著“股票”投資的幌子，借助電話、網(wǎng)絡通信工具實施的非接觸式的詐騙犯罪。

此外，隨著新三板擴容，參與者數(shù)量增加，電信詐騙已經(jīng)從A股市場蔓延到三板市場。

全國股轉(zhuǎn)公司19日公開發(fā)布新三板特別風險提示。全國股轉(zhuǎn)公司表示，近期，有不法機構(gòu)和人員通過電話、微信、互聯(lián)網(wǎng)等方式虛假宣傳新三板掛牌公司擬IPO、轉(zhuǎn)板、并購或定向發(fā)行股票等信息，并通過提供墊資開戶，以原始股轉(zhuǎn)讓等方式向投資者高價出售掛牌公司股票獲取巨額利潤，導致受害人蒙受重大經(jīng)濟損失。在此，股轉(zhuǎn)公司特別提示，請您認真閱讀并注意風險。

甄別詐騙的四種方式

如何自學自救，防入虎口，證監(jiān)會教你四招，識別證券欺詐。

一、看營銷方式
吸納投資人來投資證券，根據(jù)法律，證券機構(gòu)宣傳銷售時，要遵守法定的投資者門檻規(guī)定。
合法的證券機構(gòu)在進行業(yè)務宣傳推介時，一般會采用謹慎用語，不會夸大宣傳、虛假宣傳，并會充分揭示業(yè)務風險。相反，不法分子多是利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語，往往自稱“老師”、“股神”，以“跟買即漲停”、“推薦黑馬”、“提供內(nèi)幕信息”、“包賺不賠”、“保證上市”、“專家一對一貼身指導”、“對接私募”等說法吸引投資者。要知道，證券期貨投資是有風險的，不可能穩(wěn)賺不賠。

二、看互聯(lián)網(wǎng)址
證券欺詐網(wǎng)站的網(wǎng)址同，往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法機構(gòu)（如知名證券公司、銀行、保險公司）的網(wǎng)址基礎上，變換或增加一些字母、數(shù)字。正規(guī)投資機構(gòu)的網(wǎng)者，可通過證監(jiān)會網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，進行查證。不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。

三、看匯款賬號
一般來說，證券欺詐的目的是為了騙取投資者錢財，獲取非法所得。為達此目的，不法分子往往會采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。
合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非該機構(gòu)名稱的其他賬戶進行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應當格外謹慎，如果收款賬戶為個人賬戶，或與該機構(gòu)名稱不符的賬戶，投資者一定不要向其匯款。

四、看業(yè)務資質(zhì)
證券業(yè)務是特許經(jīng)營行業(yè)，按照規(guī)定，開展證券業(yè)務需要經(jīng)中國證監(jiān)會批準，取得相應業(yè)務資格。未取得相應業(yè)務資格而開展證券期貨業(yè)務的機構(gòu)，是非法機構(gòu)，請不要與這樣的機構(gòu)打交道，以免上當受騙。

投資者如果想要知道一家公司是否獲準公開發(fā)行，可以：
1.登陸中國證監(jiān)會網(wǎng)站（ www.csrc.gov.cn）查詢行政許可信息欄目；
2.登錄上海證券交易所（www.sse.com.cn）、深圳證券交易所（www.szse.cn）網(wǎng)站查詢新股發(fā)行的具體信息。

如果想要知道一家證券公司或其管理、銷售人員是否具備證券資格，可以：
1. 登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會（www.sac.net.cn）進行查詢;
2.登錄中國期貨業(yè)協(xié)會（www.cfachina.org）網(wǎng)站進行查詢。

案例還原解析
基于證監(jiān)會的四個識別證券詐騙的手段，這里列舉三個案例，投資者可以選擇自行入座：

案例1 以繳納會費指導炒股為名實施詐騙
2012年4月，宋先生接到某公司電話，邀請宋先生加入公司會員，可指導宋先生炒股賺錢。宋先生交了3800元會員費，按公司指導操作也未賺錢。8月，該公司再次致電宋先生，稱為彌補宋先生損失，可安排宋先生跟著做一次公司內(nèi)部股票，利潤非常豐厚。宋先生信以為真，向某個人銀行賬戶匯入16000元。隨后，公司多次致電宋先生，稱投入越多，獲利越多。而當宋先生分兩次匯入32000余元、并按要求支付了2600元銀行卡激活費后，便再也無法聯(lián)系到公司了。

案例2 以炒作現(xiàn)貨、期貨為名實施詐騙
2013年4月，黃先生接到某公司電話，勸黃先生跟其炒作股指期貨和農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨。黃先生按照對方要求開戶并打入8萬元資金，結(jié)果第一次操作現(xiàn)貨便虧損5萬余元，隨后又操作了兩次股指期貨，虧損了3000余元。過了一段時間，黃先生發(fā)現(xiàn)無法登錄賬戶，公司稱交易系統(tǒng)升級了，要求黃先生提供賬戶密碼。黃先生信以為真，將密碼告訴公司。結(jié)果，黃先生賬戶上的資金全部被轉(zhuǎn)移，以前聯(lián)系過的所有電話也都停機了。

案例3 利用網(wǎng)站實施詐騙
2014年7月，市民王先生發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)站博客每天3點之后公布當天股票交割單，收益都很高。王先生于是與該博客所留QQ聯(lián)系，對方稱加入會員就能跟其同步操作。王先生按對方要求向某銀行賬戶匯款3000元會員費和2萬元“吸籌資金”，次日，公司再次致電王先生，要求王先生匯款8萬元作為炒股保證金。此時，王先生意識到可能上當受騙了，要求對方退還已付的2.3萬元,而對方便再也無法聯(lián)系了，網(wǎng)站博客也關(guān)閉了。
實際上，非法假冒網(wǎng)站或短信的詐騙方法并不高明，而且往往具有一定相似的特征，比如網(wǎng)頁會出現(xiàn)承諾高收益的類似字樣，有時候聯(lián)系電話是手機號等;而作為證券投資者來說，也要摒棄“高額回報”、“無風險利潤”等暴富心態(tài)的觀念，樹立良好的投資心態(tài)，以免帶來不必要的風險和損失。

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