打擊非法證券活動 案例四：虛假承諾高收益為誘餌
案例四、虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報為誘餌，向投資者收取會員費、咨詢費或服務費等。
主要表現形式及傳播途徑：
本類非法證券活動的主要表現形式為虛假承諾高收益，以保證收益、高額回報為誘餌，向投資者收取會員費、咨詢費或服務費等。
本類非法證券活動的主要傳播途徑為利用廣播、電視、報刊、雜志等媒體播出或刊載違規(guī)節(jié)目或廣告。
案例簡述：投資者張某接到一個電話短信，對方自稱是廣州某投資公司，詢問張某的炒股情況。張某說自己不會炒股，對方便勸其把錢交給他們公司代為操作，保證每月利潤在50%以上，獲利后三七分成，不獲利不收錢。張某有點心動，于是拿出5000元匯到其指定的賬戶。沒過幾天，張某就收到該公司傳真過來的對賬單，說張某的股票已獲利2000元，并稱如果張某投入更多的本金，將會賺取更高的利潤。欣喜之下，張某又匯去3萬元。此后一段時間里該公司定期給張某傳真對賬單，獲利最高的時候，張某賬上股票市值已有20萬元。張某此時心想股市有風險，已經賺夠了，不如兌現，于是要求該公司將股票賣出后將現金退回給他，但該公司每次都以各種理由推脫，后來干脆不接的電話，最后張某只得到監(jiān)管部門投訴，經監(jiān)管部門核查才獲悉這家機構根本不具備證券經營相關資質，其提供給張某的對賬單均系偽造。
手法分析：不法分子利用合法證券公司或者證券投資咨詢公司的名義，騙取投資者信任，并以高額利潤為誘餌誘使投資者同意由其直接代替客戶操作，事實上，這些騙子基本上采取對多個上當投資者的賬戶與自己的賬戶進行反向操作的手段，獲取非法利益，甚至非法侵占投資者的財產。
投資者風險提示：我國《證券法》規(guī)定，機構開展證券投資咨詢業(yè)務必須經國務院證券監(jiān)督管理機構和有關部門的批準。投資者在接受證券理財服務時,應當注意識別真假，選擇取得中國證監(jiān)會頒發(fā)證券經營許可證的合法機構提供證券投資咨詢服務，合法機構的名稱和具體信息通過中國證監(jiān)會網站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會網站(www.sac.net.cn)查詢，不要盲目輕信網絡、陌生來電中所謂的“專業(yè)公司”。通過提供代客理財、承諾投資收益的方式提供的所謂證券咨詢服務，屬于違法違規(guī)證券活動，不受法律保護，投資者要遠離此類非法證券活動加強自我保護和防范意識，自覺抵制不當利益的誘惑。
參考法規(guī)：
一、《中華人民共和國證券法》第一百二十二條規(guī)定：設立證券公司，必須經國務院證券監(jiān)督管理機構審查批準。未經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得經營證券業(yè)務。
第一百六十九條規(guī)定，證券投資咨詢等業(yè)務屬于限制經營業(yè)務，應當經過中國證監(jiān)會的核準。投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所從事證券服務業(yè)務，必須經國務院證券監(jiān)督管理機構和有關主管部門批準。
二、《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規(guī)定，有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。
第二百二十五條規(guī)定：“違反國家規(guī)定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
（一）未經許可經營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經營許可證或者批準文件的；
（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業(yè)務的，或者非法從事資金支付結算業(yè)務的；
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。”
第二百六十六條規(guī)定：“詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。”
三、《國務院辦公廳關于嚴厲打擊非法發(fā)行股票和非法經營證券業(yè)務有關問題的通知》三、（三）嚴禁非法經營證券業(yè)務。股票承銷、經紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務由證監(jiān)會依法批準設立的證券機構經營，未經證監(jiān)會批準，其他任何機構和個人不得經營證券業(yè)務。
四、《證券經紀人管理暫行規(guī)定》第十三條：證券經紀人應當在本規(guī)定第十一條規(guī)定和證券公司授權的范圍內執(zhí)業(yè)，不得有下列行為：（三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；（七）為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動。
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