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第一條 為督促、引導(dǎo)證券行業(yè)有效落實(shí)適當(dāng)性管理要求，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，制定本指引。

第二條 證券公司及其子公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)”）向投資者銷售金融產(chǎn)品，或者以投資者買入金融產(chǎn)品為目的提供證券經(jīng)紀(jì)、投資顧問(wèn)、融資融券、資產(chǎn)管理、柜臺(tái)交易等金融服務(wù)，適用本指引。

第三條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以通過(guò)由投資者填寫《投資者基本信息表》等多種方式了解《辦法》第六條規(guī)定的投資者基本信息。

第四條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以要求符合《辦法》第八條第（一）、（二）、（三）項(xiàng)條件的投資者提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)證券、基金、期貨業(yè)務(wù)的許可證、經(jīng)營(yíng)其他金融業(yè)務(wù)的許可證、基金會(huì)法人登記證明、QFII、RQFII、私募基金管理人登記材料等身份證明材料，理財(cái)產(chǎn)品還需提供產(chǎn)品成立或備案文件等證明材料。符合前述條件的投資者經(jīng)核驗(yàn)屬實(shí)的，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可將其直接認(rèn)定為專業(yè)投資者，并將認(rèn)定結(jié)果書(shū)面告知投資者。

第五條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以要求符合《辦法》第八條第（四）、（五）項(xiàng)條件的投資者提供下列材料：
（一）法人或其他組織投資者提供的最近一年財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件、兩年以上投資經(jīng)歷的證明材料等；
（二）自然人投資者提供的本人金融資產(chǎn)證明文件或近三年收入證明，投資經(jīng)歷或工作證明或職業(yè)資格證書(shū)等。
符合前述條件的投資者經(jīng)核驗(yàn)屬實(shí)的，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可將其直接認(rèn)定為專業(yè)投資者，并將認(rèn)定結(jié)果書(shū)面告知投資者。

第六條 普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者的，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以要求其提供下列材料：
（一）專業(yè)投資者申請(qǐng)書(shū)，確認(rèn)自主承擔(dān)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果；
（二）法人或其他組織投資者提供的最近一年財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件、一年以上投資經(jīng)歷等證明材料；
（三）自然人投資者提供的金融資產(chǎn)證明文件或者近三年收入證明或一年以上投資經(jīng)歷或工作經(jīng)歷等證明材料。
證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)完成申請(qǐng)材料核驗(yàn)后還應(yīng)該按照《辦法》第十二條規(guī)定，對(duì)投資者進(jìn)行審慎評(píng)估。符合普通投資者轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，書(shū)面告知其審查結(jié)果和理由；不符合轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的，也應(yīng)當(dāng)書(shū)面告知其審查結(jié)果和理由。
 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《辦法》第二十五條的規(guī)定對(duì)審查結(jié)果告知和警示進(jìn)行全過(guò)程錄音或者錄像，或者以符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。

第七條 符合《辦法》第八條第（四）、（五）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)化普通投資者的，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將其變更為普通投資者，按照規(guī)定對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估，確定其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，履行相應(yīng)適當(dāng)性義務(wù)。

第八條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)普通投資者信息，通過(guò)投資者填寫《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》等方法對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行綜合評(píng)估?！锻顿Y者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》的設(shè)計(jì)應(yīng)當(dāng)科學(xué)、合理、全面、通俗易懂。

第九條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以將普通投資者按其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)由低到高至少劃分為五級(jí)，分別為：C1（含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者）、C2、C3、C4、C5。具體分類標(biāo)準(zhǔn)、方法及其變更應(yīng)當(dāng)告知投資者。
證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與普通投資者確認(rèn)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)結(jié)果，并以書(shū)面方式記載留存。

第十條 《投資者基本信息表》、《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》應(yīng)當(dāng)由投資者本人或合法授權(quán)人填寫。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以明示、暗示等方式誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、欺騙投資者，影響填寫結(jié)果。

第十一條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將投資者信息錄入投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)，并根據(jù)更新的信息持續(xù)評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力。投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)中應(yīng)當(dāng)至少包含下列信息：
（一）《辦法》第六條所規(guī)定的投資者信息及本指引規(guī)定的證明材料；
（二）歷次《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》內(nèi)容、評(píng)估時(shí)間、評(píng)估結(jié)果等；
（三）投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者或轉(zhuǎn)化為普通投資者的申請(qǐng)書(shū)、審查結(jié)果告知和警示等；
（四）投資者投資交易記錄，包括但不限于產(chǎn)品或服務(wù)及其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、交易權(quán)限、交易頻率等；
（五）投資者在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的失信記錄；
（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”）及證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要的其它信息。
前述第（四）項(xiàng)不適用于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)。

第十二條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以將C1中符合下列情形之一的自然人，作為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者：
（一）不具有完全民事行為能力；
（二）沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；
（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第十三條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《辦法》第十六、十七條規(guī)定的因素，通過(guò)科學(xué)、合理的方法對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行綜合評(píng)估，確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第十四條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以將產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低至高至少劃分為五級(jí),分別為：R1、R2、R3、R4、R5。具體劃分方法、標(biāo)準(zhǔn)及其變更應(yīng)當(dāng)告知投資者。
證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄》列出相對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)清單。

第十五條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)涉及投資組合或資產(chǎn)配置的，應(yīng)當(dāng)按照投資組合或資產(chǎn)配置的整體風(fēng)險(xiǎn)對(duì)該產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第十六條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)在遵守法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定以及投資者準(zhǔn)入要求的前提下，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的原則，對(duì)投資者提出適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，履行適當(dāng)性義務(wù)。

第十七條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)及普通投資者的實(shí)際情況，確定其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適當(dāng)性匹配的具體方法，也可以參照以下方式確定：
（一）C1級(jí)投資者匹配R1級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；
（二）C2級(jí)投資者匹配R2、R1級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；
（三）C3級(jí)投資者匹配R3、R2、R1級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；
（四）C4級(jí)投資者匹配R4、R3、R2、R1級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)；
（五）C5級(jí)投資者匹配R5、R4、R3、R2、R1級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。
專業(yè)投資者可以購(gòu)買或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)，法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及市場(chǎng)、產(chǎn)品或服務(wù)對(duì)投資者準(zhǔn)入有要求的，從其規(guī)定和要求。

第十八條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)投資者提出的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)不代表其對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證。投資者在參考證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)適當(dāng)性匹配意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身能力審慎獨(dú)立決策，獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

第十九條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)告知投資者不適合購(gòu)買相關(guān)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)后，投資者主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者后，應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于其承受能力進(jìn)行特別的書(shū)面風(fēng)險(xiǎn)警示，投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買的，可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。

第二十條 投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)與產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與投資者簽署確認(rèn)適當(dāng)性匹配結(jié)果；不匹配的，應(yīng)當(dāng)與投資者簽署確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)警示。

第二十一條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)銷售產(chǎn)品、提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露產(chǎn)品或服務(wù)信息以及有助于投資者作出投資分析判斷的其他信息。披露的信息不得含有虛假、誤導(dǎo)性陳述或存在重大遺漏，不得欺詐投資者。

第二十二條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)銷售產(chǎn)品、提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示產(chǎn)品或服務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等可能影響投資者權(quán)益的主要風(fēng)險(xiǎn)以及具體產(chǎn)品或服務(wù)的特別風(fēng)險(xiǎn)，并由投資者簽署確認(rèn)。

第二十三條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者回訪制度，對(duì)購(gòu)買產(chǎn)品或接受服務(wù)的投資者，每年抽取不低于上一年度末購(gòu)買產(chǎn)品或接受服務(wù)的投資者總數(shù)（含購(gòu)買或者接受產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者，不含休眠賬戶及中止交易賬戶投資者）的10%進(jìn)行回訪?；卦L的內(nèi)容包括但不限于：
（一）受訪人是否為投資者本人；
（二）受訪人是否按規(guī)定填寫了《投資者基本信息表》、《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》等并按要求簽署；
（三）受訪人是否已知曉產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)警示；
（四）受訪人是否已知曉所購(gòu)買產(chǎn)品或接受服務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（五）受訪人是否已知曉自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)、購(gòu)買的產(chǎn)品或者接受服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見(jiàn)；
（六）受訪人是否知曉承擔(dān)的費(fèi)用以及可能產(chǎn)生的投資損失；
（七）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員是否存在《辦法》第二十二條規(guī)定的禁止行為。

第二十四條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身實(shí)際需要，定期或不定期對(duì)相關(guān)崗位人員開(kāi)展與適當(dāng)性管理有關(guān)的培訓(xùn)，提高其履行適當(dāng)性義務(wù)所需的知識(shí)和技能。

第二十五條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)崗位人員履行適當(dāng)性義務(wù)、處理客戶投訴與糾紛等納入績(jī)效考核范圍。
證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得采取鼓勵(lì)不適當(dāng)銷售或服務(wù)的考核激勵(lì)措施。

第二十六條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)崗位人員履行適當(dāng)性義務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)違反投資者適當(dāng)性管理規(guī)定的人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

第二十七條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)在履行適當(dāng)性義務(wù)時(shí)獲取的投資者基本信息、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)結(jié)果等信息嚴(yán)格保密，防止該等信息被泄露或被不當(dāng)利用。

第二十八條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善處理因履行適當(dāng)性義務(wù)引起的投資者投訴與糾紛，保存相關(guān)記錄，及時(shí)分析總結(jié)，改進(jìn)和完善相關(guān)機(jī)制與制度。

第二十九條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《辦法》第三十條的規(guī)定進(jìn)行適當(dāng)性自查，自查的內(nèi)容包括但不限于適當(dāng)性管理制度建設(shè)及落實(shí)、人員培訓(xùn)及考核、投資者投訴糾紛處理、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及整改等情況。

第三十條 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投資者發(fā)生適當(dāng)性相關(guān)的糾紛，可以按相關(guān)規(guī)定向協(xié)會(huì)申請(qǐng)調(diào)解。

第三十一條 協(xié)會(huì)對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)進(jìn)行自律管理，對(duì)違反適當(dāng)性管理規(guī)定的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及人員依法采取自律懲戒措施。

第三十二條 本指引所稱書(shū)面形式包括紙質(zhì)或電子形式。

第三十三條 本指引由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十四條 本指引自2017年7月1日起實(shí)施，《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》、《關(guān)于發(fā)布<個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷（試行模板）>的通知》同時(shí)廢止。