網(wǎng)上交易基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)Q&A
Q：什么是基金轉(zhuǎn)換？
A：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指基金份額持有人申請將其持有基金管理人管理的某一基金的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為。
Q：哪些基金開通了網(wǎng)上基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)？
A：目前本公司網(wǎng)上基金轉(zhuǎn)換只開通了東方紅貨幣E（代碼005058）和本公司旗下部分基金在網(wǎng)上交易系統(tǒng)的相互轉(zhuǎn)換，開通轉(zhuǎn)換的基金如下：
轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金名稱（代碼） | 轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出基金名稱 | 轉(zhuǎn)入/轉(zhuǎn)出基金代碼 |
東方紅貨幣E（代碼005058） | 東方紅新動力混合 | 000480 |
東方紅產(chǎn)業(yè)升級混合 | 000619 | |
東方紅中國優(yōu)勢混合 | 001112 | |
東方紅領(lǐng)先精選混合 | 001202 | |
東方紅穩(wěn)健精選混合A | 001203 | |
東方紅穩(wěn)健精選混合C | 001204 | |
東方紅策略精選混合A | 001405 | |
東方紅策略精選混合C | 001406 | |
東方紅京東大數(shù)據(jù)混合 | 001564 | |
東方紅優(yōu)勢精選混合 | 001712 | |
東方紅收益增強(qiáng)債券A | 001862 | |
東方紅收益增強(qiáng)債券C | 001863 | |
東方紅信用債債券A | 001945 | |
東方紅信用債債券C | 001946 | |
東方紅匯利債券A | 002651 | |
東方紅匯利債券C | 002652 | |
東方紅匯陽債券A | 002701 | |
東方紅匯陽債券C | 002702 | |
東方紅價值精選混合A | 002783 | |
東方紅價值精選混合C | 002784 | |
東方紅滬港深混合 | 002803 | |
東方紅戰(zhàn)略精選混合A | 003044 | |
東方紅戰(zhàn)略精選混合C | 003045 | |
東方紅優(yōu)享紅利混合 | 003396 | |
東方紅益鑫純債A | 003668 | |
東方紅益鑫純債C | 003669 |
本公司日后開通其他開放式基金在各銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)將另行公告，開通基金轉(zhuǎn)換的具體基金以本公司的公告為準(zhǔn)。
Q：目前能通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)進(jìn)行混合型基金之間的相互轉(zhuǎn)換嗎，比如東方紅新動力混合（代碼000480）和東方紅產(chǎn)業(yè)升級混合（代碼000619）之間能否相互轉(zhuǎn)換？
A：不能。目前網(wǎng)上基金轉(zhuǎn)換只開通了東方紅貨幣E（代碼005058）和本公司旗下部分基金在網(wǎng)上交易系統(tǒng)相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，不支持其他基金之間的基金轉(zhuǎn)換。
Q：網(wǎng)上基金轉(zhuǎn)換是否有費率優(yōu)惠？
A：有優(yōu)惠。投資者通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)將持有的東方紅貨幣E（代碼005058）轉(zhuǎn)換為上述列表中的基金時，若轉(zhuǎn)入基金的申購費率（基金的申購費率指基金的招募說明書等法律文件中規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)費率）大于轉(zhuǎn)出基金的申購費率，在原申購補(bǔ)差費率基礎(chǔ)上實施4折優(yōu)惠。
舉個例子，若某貨幣基金A的標(biāo)準(zhǔn)申購費率為0，某混合型基金B(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)申購費率為1.5%，若貨幣基金A轉(zhuǎn)換為混合型基金B(yǎng)，原申購補(bǔ)差費率為1.5%（1.5%=1.5%-0%），4折費率優(yōu)惠之后的申購補(bǔ)差費率為0.6%（0.6%=1.5%*0.4）。
Q：基金轉(zhuǎn)換的凈值如何確定？基金轉(zhuǎn)換何時能查詢結(jié)果？
A: 對于T日交易時間提交的轉(zhuǎn)換申請，即按照T日的基金凈值進(jìn)行確認(rèn)。T＋2日起，投資者可向銷售機(jī)構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換的成交情況，并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金份額。
Q：轉(zhuǎn)換后基金持有期如何計算？
A: 基金轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入基金份額的持有時間將重新計算，即轉(zhuǎn)入基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入基金份額被確認(rèn)日起重新開始計算。
Q：基金轉(zhuǎn)換有什么限制嗎？
A： 轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是由同一銷售機(jī)構(gòu)銷售的同一基金管理人管理的、在同一基金注冊登記機(jī)構(gòu)處注冊登記的基金。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。同一基金不同類別基金份額間不開放相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
單筆轉(zhuǎn)換份額不得低于10份，單筆轉(zhuǎn)換申請不受基金《招募說明書》中轉(zhuǎn)入基金最低申購數(shù)額和轉(zhuǎn)出基金最低贖回數(shù)額限制。若轉(zhuǎn)入基金有大額申購限制的，則需遵循相關(guān)大額申購限制的約定。
Q：基金轉(zhuǎn)換同時發(fā)生巨額贖回會怎么處理？
A：發(fā)生巨額贖回時，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，由基金管理人按照基金合同規(guī)定的處理程序進(jìn)行受理。
Q：轉(zhuǎn)出方的基金是按照怎樣的規(guī)則進(jìn)行轉(zhuǎn)換？
A：基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請，遵循“先進(jìn)先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，即份額注冊日期在前的先轉(zhuǎn)換出，份額注冊日期在后的后轉(zhuǎn)換出?；疝D(zhuǎn)換申請轉(zhuǎn)出的基金份額必須是可用份額。
當(dāng)某筆轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)導(dǎo)致投資者基金交易賬戶內(nèi)余額小于轉(zhuǎn)出基金的《基金合同》和《招募說明書》中“最低持有份額”的相關(guān)條款規(guī)定時，剩余部分的基金份額將被強(qiáng)制贖回。
Q：當(dāng)某只產(chǎn)品限制大額申購時，若同時轉(zhuǎn)換、申購使得總金額超過 “最大額度”，如何處理？
A：若轉(zhuǎn)入基金有大額申購限制的，則需遵循相關(guān)大額申購限制的約定。所以如果同日轉(zhuǎn)換和申購使得總金額超過“最大額度”，以“金額大者優(yōu)先的原則”進(jìn)行確認(rèn)，超過該基金單日累計申購限額的部分會被確認(rèn)失敗，最終的確認(rèn)結(jié)果以登記機(jī)構(gòu)的結(jié)果為準(zhǔn)。
Q：為什么一筆基金轉(zhuǎn)換申請確認(rèn)成功后會有兩筆確認(rèn)結(jié)果？
A：基金轉(zhuǎn)換若確認(rèn)成功，確認(rèn)結(jié)果包括轉(zhuǎn)出基金的基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出記錄與轉(zhuǎn)入基金的基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入記錄。
Q：基金轉(zhuǎn)換費用和轉(zhuǎn)換份額怎么計算？
A：基金轉(zhuǎn)換費用由兩部分組成：轉(zhuǎn)出基金的贖回費和基金轉(zhuǎn)換的申購補(bǔ)差費。
即：基金轉(zhuǎn)換費用=轉(zhuǎn)出基金贖回費用+基金轉(zhuǎn)換申購補(bǔ)差費用
轉(zhuǎn)換份額的計算步驟及計算公式：
第一步：計算轉(zhuǎn)出金額
轉(zhuǎn)出金額＝轉(zhuǎn)出基金確認(rèn)份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值
第二步：計算轉(zhuǎn)換費用
轉(zhuǎn)換費用＝贖回費用＋補(bǔ)差費用
贖回費用＝轉(zhuǎn)出金額×贖回費率
補(bǔ)差費用：分以下兩種情況計算
（1）轉(zhuǎn)入基金的申購費率 ＞ 轉(zhuǎn)出基金的申購費率
補(bǔ)差費用=（轉(zhuǎn)出金額－贖回費用）×申購補(bǔ)差費率/（1＋申購補(bǔ)差費率）
申購補(bǔ)差費率=轉(zhuǎn)入基金申購費率－轉(zhuǎn)出基金申購費率
如果按計費分段取得的申購費率為固定費用，則以該固定收費金額與對應(yīng)分段金額下限值的比值取做申購費率。
（2）轉(zhuǎn)入基金的申購費率 ≤ 轉(zhuǎn)出基金的申購費率
補(bǔ)差費用＝0
第三步：計算轉(zhuǎn)入金額
（1）轉(zhuǎn)出基金為貨幣基金
轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)換費用+轉(zhuǎn)出份額對應(yīng)的未結(jié)轉(zhuǎn)收益
（2）轉(zhuǎn)出基金為非貨幣基金
轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)換費用
第四步：計算轉(zhuǎn)入份額
轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金轉(zhuǎn)入申請當(dāng)日基金份額凈值
具體份額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)出基金贖回費用、轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入基金申購補(bǔ)差費用保留小數(shù)點后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
舉個例子：某投資人從某貨幣基金A轉(zhuǎn)換1000份到某混合型基金B(yǎng)，全部確認(rèn)成功；假設(shè)貨幣基金A的申購費率為0，混合型基金B(yǎng)的申購費率為1.5%，轉(zhuǎn)換當(dāng)日混合型基金B(yǎng)基金份額凈值為1.446元，轉(zhuǎn)換當(dāng)日貨幣基金A基金份額凈值為1.000元，1000份貨幣基金A對應(yīng)的未結(jié)轉(zhuǎn)收益為0.10元，則：
第一步：計算轉(zhuǎn)出金額
轉(zhuǎn)出金額＝轉(zhuǎn)出基金確認(rèn)份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值=1000x1.000=1000元
第二步：計算轉(zhuǎn)換費用
贖回費用＝轉(zhuǎn)出金額×贖回費率=1000x0=0元
申購補(bǔ)差費率=轉(zhuǎn)入基金申購費率－轉(zhuǎn)出基金申購費率=1.5%-0=1.5%
補(bǔ)差費用=（轉(zhuǎn)出金額－贖回費用）×申購補(bǔ)差費率/（1＋申購補(bǔ)差費率）=（1000-0）x1.5%/（1+1.5%）=14.78元
轉(zhuǎn)換費用＝贖回費用＋補(bǔ)差費用=0+14.78=14.78元
第三步：計算轉(zhuǎn)入金額
轉(zhuǎn)出基金為貨幣基金：
轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額－轉(zhuǎn)換費用+轉(zhuǎn)出份額對應(yīng)的未結(jié)轉(zhuǎn)收益=1000-14.78+0.10=985.32元
第四步：計算轉(zhuǎn)入份額
轉(zhuǎn)入份額＝轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金轉(zhuǎn)入申請當(dāng)日基金份額凈值=985.32÷1.446=681.41份
風(fēng)險提示：投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不一定保證產(chǎn)品一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于上述基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀基金的基金合同、招募說明書及相關(guān)公告，敬請投資者注意投資風(fēng)險。投資者在辦理網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀有關(guān)網(wǎng)上交易協(xié)議、相關(guān)規(guī)則，充分了解網(wǎng)上交易的固有風(fēng)險，并妥善保管好網(wǎng)上交易信息，特別是賬號和密碼。
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