客戶服務(wù)
分紅類
-
分紅問(wèn)題
1、什么是分紅？
基金分紅是指基金將收益的一部分以現(xiàn)金或者紅利再投資的方式派發(fā)給基金投資人,這部分收益原來(lái)就是基金單位凈值的一部分。您的資產(chǎn)不會(huì)因?yàn)榛鸬姆旨t而增加或減少。
2、哪些客戶可以享受分紅？
分紅的權(quán)益登記日登記在冊(cè)的全體投資者享有分紅權(quán)益。其中，權(quán)益登記日當(dāng)天申請(qǐng)申購(gòu)的產(chǎn)品份額不享有本次分紅權(quán)益；權(quán)益登記日當(dāng)天申請(qǐng)贖回的產(chǎn)品份額享有本次分紅權(quán)益。
3、紅利再投資是什么意思？
紅利再投資是指在基金進(jìn)行分紅時(shí)，基金持有人將分紅的金額以當(dāng)天的基金凈值直接用于購(gòu)買該基金，增加原先持有基金的份額。紅利再投資一般不收取申購(gòu)費(fèi)。
溫馨提示：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃在分紅時(shí)可能會(huì)提取部分業(yè)績(jī)報(bào)酬，詳情請(qǐng)參考各產(chǎn)品合同。
4、現(xiàn)金分紅和紅利再投資有什么區(qū)別？
1、現(xiàn)金分紅
基金投資人直接獲得現(xiàn)金的回報(bào)，即直接獲得現(xiàn)金紅利。
2、紅利再投資
將所得的現(xiàn)金紅利無(wú)申購(gòu)費(fèi)轉(zhuǎn)化為基金份額。即將所分得的現(xiàn)金紅利轉(zhuǎn)為基金份額，繼續(xù)持有該基金。
產(chǎn)品分紅前，會(huì)以公告等方式提醒客戶。若您打算最近要用錢或者是想要提前鎖定收益，即可選擇“現(xiàn)金分紅”方式，分完紅后，可將分紅的錢直接取出使用。但如果不著急用錢，而是想多買一點(diǎn)這款基金，即可選擇“紅利再投資”，這樣就可直接以沒(méi)有手續(xù)費(fèi)的方式最優(yōu)惠地增加這款基金的份額了。
5、現(xiàn)金分紅和紅利再投資這兩種分紅方式哪種比較好？
現(xiàn)金分紅可以為投資人提供現(xiàn)金流，在震蕩市場(chǎng)中，可以將已實(shí)現(xiàn)收益及時(shí)落袋為安，適合有特殊現(xiàn)金流需要的投資人。
紅利再投資可以讓投資人享受復(fù)利收益，通過(guò)長(zhǎng)期投資追求更高收益，適合具有長(zhǎng)期投資計(jì)劃的投資人。
投資者應(yīng)該選擇適合自己需求的分紅方式。如果投資者并沒(méi)有急切的現(xiàn)金需要，而市場(chǎng)又處于上升階段，紅利再投資可以免除申購(gòu)基金份額的手續(xù)費(fèi)用，擴(kuò)大投資者的持有份額，避免了現(xiàn)金被閑置。
6、紅利再投資增加的基金份額，基金的持有時(shí)間是否會(huì)重新計(jì)算？
紅利再投所增加的這部分基金份額，持有時(shí)間將從分紅后重新開(kāi)始計(jì)算。即在您贖回時(shí)，紅利再投增加的這部分基金份額的持有時(shí)間和您申購(gòu)的基金份額的持有時(shí)間是不同的。
7、基金分紅規(guī)則是什么？
基金分紅一般涉及以下概念：
——權(quán)益登記日：基金管理人進(jìn)行紅利分配時(shí)，需要定出某一天，這一天登記在冊(cè)的持有人可以參加分紅，這一天就是權(quán)益登記日。
——除息日：除息日就是在預(yù)先確定的某日從基金資產(chǎn)中先行扣除所分的紅利總金額。除息日當(dāng)日你持有的基金凈值和收益可能下降，當(dāng)日的基金申購(gòu)、贖回的成交價(jià)格按除息后的單位凈值計(jì)算。
——派息日：即紅利發(fā)放日，是投資者的紅利款自托管賬戶劃出的當(dāng)日。溫馨提示：
由于一般基金產(chǎn)品的申購(gòu)是T+1確認(rèn)，除息日（權(quán)益登記日）當(dāng)天或以后申購(gòu)基金則不享有該基金此次分紅。
8、什么是分紅的權(quán)益登記日？
基金進(jìn)行紅利分配時(shí)，需要定出某一天，這一天登記在冊(cè)的基金份額持有人可享有本次分紅的權(quán)益，這一天就是權(quán)益登記日。
9、什么是分紅的除息日？
除息日是指在預(yù)先確定的某日從基金資產(chǎn)中先行扣除所分的紅利總金額，除息日當(dāng)日的基金申購(gòu)、贖回的成交價(jià)格按除息后的單位凈值計(jì)算。
10、什么是分紅的紅利發(fā)放日？
紅利發(fā)放日是指投資者的紅利款自托管賬戶劃出的當(dāng)日。
11、貨幣基金能否修改分紅方式？
貨幣基金的分紅方式是固定的，不支持修改分紅方式，只能為紅利再投資。
12、權(quán)益登記日當(dāng)天申請(qǐng)贖回的產(chǎn)品份額享有這次分紅嗎？
權(quán)益登記日當(dāng)天申請(qǐng)贖回的產(chǎn)品份額享有本次分紅權(quán)益。
13、權(quán)益登記日當(dāng)天申請(qǐng)申購(gòu)的產(chǎn)品份額享有這次分紅嗎？
權(quán)益登記日當(dāng)天申請(qǐng)申購(gòu)的產(chǎn)品份額不享有本次分紅權(quán)益。
14、如何修改已購(gòu)產(chǎn)品的分紅方式？
代銷客戶：如果您是在銀行、證券公司等銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買的基金，需要到您辦理業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)辦理分紅方式修改，具體方法以相關(guān)機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
直銷客戶：請(qǐng)登錄官網(wǎng)（www.xsbadminton.cn）,官方APP進(jìn)行修改。
溫馨提示：
※不同支付賬戶認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金需各自設(shè)置分紅方式。請(qǐng)留意基金份額所屬的支付賬戶，選中該支付賬戶后，點(diǎn)擊修改相應(yīng)基金的分紅方式。
※使用多個(gè)支付賬戶認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)了同一支基金，修改分紅方式時(shí)，需針對(duì)多個(gè)支付賬戶逐個(gè)修改。
※部分產(chǎn)品的分紅方式固定為現(xiàn)金紅利或紅利再投資（具體參照產(chǎn)品頁(yè)面詳情），不可修改。
15、權(quán)益登記日當(dāng)天能否修改分紅方式？
權(quán)益登記日當(dāng)天可以提交修改分紅方式的申請(qǐng)，但是修改的分紅方式將于下次分紅時(shí)生效。
16、分紅后產(chǎn)品凈值為何會(huì)下降？
開(kāi)放式基金分紅后基金份額凈值會(huì)相應(yīng)的下跌，這只不過(guò)是一種表面現(xiàn)象。一般情況下，分多少紅利基金凈值就會(huì)相應(yīng)地減少多少，但基金的累計(jì)凈值不會(huì)因此而發(fā)生變化。
分紅只是實(shí)現(xiàn)收益的一種方式，如果投資者的分紅方式為現(xiàn)金分紅，也就相當(dāng)于將賬面資產(chǎn)的一部分轉(zhuǎn)化成為現(xiàn)金紅利，這部分紅利會(huì)返回到投資者的資金賬戶。
如果投資者的分紅方式為紅利再投資，雖然分紅后基金的最新凈值會(huì)減少，但投資者持有的基金份額增加了紅利再投資的部分，所以，也相當(dāng)于投資者的賬面資產(chǎn)沒(méi)有變動(dòng)。
所以，不必為基金分紅后暫時(shí)的凈值下降而擔(dān)憂，關(guān)鍵要看它的累計(jì)凈值是不是在穩(wěn)步增長(zhǎng)。
17、基金分紅之后，紅利再投資和現(xiàn)金分紅到賬時(shí)間？
現(xiàn)金紅利款一般于權(quán)益登記日后的T+3-5個(gè)工作日內(nèi)劃至委托人的資金賬戶，具體到賬時(shí)間取決于銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則；紅利再投資所得的份額于權(quán)益登記日后的T+1個(gè)工作日計(jì)入投資者的賬戶；
溫馨提示：
若是沒(méi)有收到分紅款項(xiàng)，若是直銷渠道辦理的，需要確認(rèn)銀行卡目前是否正常使用。若是代銷渠道持有的份額，可以通過(guò)代銷渠道查詢下對(duì)應(yīng)的劃撥狀態(tài)。
